Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Richtlinie

N1bet Casino wird von der N1 Interactive Ltd betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-169 der Curaçao eGaming Behörde lizenziert. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion, insbesondere an die Pflichten zur Kundenidentifizierung, zur Transaktionsüberwachung und zur Meldung verdächtiger Vorgänge.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir ein Risikomanagement, das ungewöhnliche Aktivitäten erkennt, bevor sie Schaden anrichten. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber vorab zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise und immer zu einem klar definierten Anlass. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktions- und Politically Exposed Persons Listen ab.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität sowie Abgleich mit Sperr- und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Freigabe
• Schwellenwerte: bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten können wir jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern
• Änderungen: bei Namensänderung, Umzug oder neuen Zahlungsmethoden aktualisieren wir Ihre Verifizierung

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Behördenbescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Verifizierung dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden. Den Ablauf halten wir bewusst einfach, damit Ihre erste Auszahlung nicht verzögert wird.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir nach Mittelherkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen, mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Spielaktivität fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis genügen je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Kapitalerträgen oder einem Vermögensverkauf. Wir bewerten Ihre Angaben vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Prüfungspllichten.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Das schließt Dritte aus und schützt Ihr Guthaben.

Unsere Limits liegen bei 20 EUR Mindestein- und Mindestauszahlung sowie 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie Ihren Kontodaten, setzen wir die Prüfung aus und sperren die Auszahlung. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten; es wandert nicht an uns zurück.

Bei gefälschten Dokumenten, Mehrfachkonten, Nutzung fremder Zahlungsmethoden oder Hinweisen auf Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. In solchen Fällen kann eine Auszahlung des berechtigten Restguthabens nach abschließender Prüfung erfolgen, sofern kein Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen vorliegt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion vorsehen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Diese Speicherdauer dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben davon unberührt; Anfragen richten Sie jederzeit an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente akzeptiert N1bet Casino als Ausweis?

Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis und Führerschein, sofern das Dokument gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar ist.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel dient der Sicherheit: Sie stellt sicher, dass das Guthaben nur an die Person zurückfließt, die es eingezahlt hat, und erschwert Drittzahlungen.

Was passiert, wenn meine Verifizierung scheitert?

Ihre Auszahlung bleibt gesperrt, Ihr Guthaben bleibt erhalten. Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können korrigierte Dokumente nachreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Vollständige, scharfe und unveränderte Dokumente beschleunigen den Prozess erheblich.